Начиная с 2020 года участились случаи блокировки платежных карт банками. А в последнее время появилась информация, что за перевод на карточку будут штрафовать на 85 тыс. грн. Давайте разберемся, связаны ли эти события между собой и что за штраф нам обещают.
Штраф 85 тыс. грн. от налоговой за перевод на карточку
В июне 2021 года на сайте налоговой появилась информация, что налоговая грозится штрафовать на 85 тыс. грн. за переводы на карту, если они являются оплатой работы, оплатой товара или зарплатой.
Сегодня многие работают в интернете, работают без регистрации частного предпринимательства и получают оплату за товар или услуги на карту, работают без официального трудоустройства, принимая зарплату на карту. Может даже люди не так много зарабатывают и суммы незначительные. Но налоговая предупреждает, что может прилететь немаленький штраф - 85 тыс. грн. Насколько это возможно? Это возможно, такой штраф существует, он прописан в Кодексе.
Кодекс України про адміністративні правопорушення. Стаття 164. Порушення порядку провадження господарської діяльності.
Нарушение порядка осуществления хозяйственной деятельности. Согласно закону сумма штрафа должна составлять 5 необлагаемых минимумов, а минималка с каждым годом растет. Штраф будет расти. Таким образом, штраф реальный и обоснования на него есть.
Почему банки блокируют карточки?
19 мая 2020 года НБУ выпустил постановление про совершение банками первичного мониторинга. Описал он в постановлении:
Постанова 19.05.2020 № 65 “Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу”
Согласно закону банки обязаны следить за клиентами и их платежами. Также банки должны блокировать подозрительные транзакции. А транзакция может быть подозрительной, если например: доход у человека 10 тыс. грн., а на карту пришли деньги в размере 20 тыс.. Частые переводы на небольшие суммы (опять же оплата товара или услуги), регулярные переводы на карту. Все эти транзакции банк должен блокировать и спрашивать вас об их законности. В случае отказа отвечать, банки отказывают в обслуживании и закрывают ваши карточки навсегда. Такие случаи уже были.
Таким образом, с 19 мая 2020 года банки стали следить за клиентами и блокировать карточки. С июня 2020 года налоговая будет искать запрещенную хоз. деятельность и штрафовать на 85 тыс. грн..
Да, кто-то скажет, мне прислали деньги и ничего не было. Такое может быть. Один раз повезло, второй раз нет, штраф 85 тыс. Мы идем к цифровизации, сейчас паспорт в электронном виде, можно заказывать справку через программу “Дія”. С каждым днем правила все жестче и больше контроля.
Что делать, если вы хотите продать биткоин или занимаетесь трейдингом?
Курс биткоина сильно волатилен. За сутки он может измениться на 10 тыс. у.е. или 10%-15%. Все это создает хорошую возможность поспекулировать на курсе. Зачастую люди продают биткоин, а потом, через день, его покупают. Понятно, что частые транзакции на карту могут привести к блокировке карты банком или штрафу в размере 85 тыс. грн.
Сайт btcBank уникален в своем роде. Если в других обменниках вы получаете выплату сразу на карту, то сайт btcBank позволяет сохранить средства в своем кошельке. Это биткоин-обменник и биткоин-кошелек в одном месте. Он позволяет хранить гривны и потом за них покупать биткоины. Если хранить средства на сайте btcBank вы снимаете риски блокировки карты, общение с банком, а также экономите 8% на комиссии ввода/вывода.