Настоящее соглашение описывает условия, на которых сервис «btcBank» предоставляется в использование физическим лицам. Перед использованием настоящего сервиса лицо обязано полностью прочитать и согласиться с нижеследующим. В случае отказа от прочтения либо несогласия с содержимым - сервис лицу не предоставляется.
Сторонами данного соглашения являются «btcBank» (далее «Сервис») и физическое лицо, использующее Сервис (далее «Пользователь»).
1.1. «btcBank» — сервис предоставления доступа к использованию Bitcoin и USDT TRC20. Возможности Сервиса поставляются Пользователю посредством защищенного Интернет-сайта btcbank.com.ua;;
1.2. Пользователь — физическое лицо, использующее возможности Сервиса. Другим лицам использование Сервиса запрещается;
1.3. Bitcoin (биткоин) — единица учета, записи о которой хранятся в децентрализованной, публичной распределенной базе данных blockchain, обладающая свойством безотменности и неподдельности записей;
1.4. Платежная система — программно-аппаратный комплекс, разработанный третьей стороной и представляющий собой механизм реализации учета финансовых или других обязательств и организацию взаиморасчетов между пользователями;
1.5. P2P (peer-to-peer или person-to-person) - технология прямого перевода средств между пользователями Сервиса;
2.1. Настоящее Соглашение регламентирует отношения между Пользователем и Сервисом в вопросе получения Пользователем возможности использовать Bitcoin, USDT посредством Сервиса;
2.2. Данное соглашение не отменяет действующего законодательства стран регистрации и местонахождения Пользователя и/или договорных отношений между Пользователем и Платежными системами. В случае, если согласно действующего законодательства или иных обязательств Пользователь не имеет права пользоваться Возможностями Сервиса, то использование Сервиса запрещено;
2.3. Сервис гарантирует и обеспечивает конфиденциальность информации о Пользователе и его операциях. Сервис может предоставлять персональную информацию по требованию уполномоченных государственных органов и/или представителей Платежных систем, но при обязательном соблюдении законных оснований;
3.1. Предметом данного соглашения являются обязательство Сервиса хранить, обеспечивать ввод, вывод, получение и возмещение Bitcoin, USDT в рамках возможностей сервиса.
3.2. Сервис предоставляет Пользователю площадку для размещения P2P (peer-to-peer) заявок. Однако он не гарантирует, что эти заявки будут приняты другими пользователями.
3.3. Сервис не предоставляет Пользователю финансовые услуги;
3.4. Сервис не берет на себя обязательства проверки правомерности владения Пользователем электронными валютами, bitcoin, usdt и/или финансовыми средствами и не осуществляет надзор за операциями Пользователя в Платежных системах;
3.5. Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и не несет ответственности за противоправное использование возможностей Платежной системы Пользователем и также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами;
3.6. Любая завершенная операция по электронной валюте, а также иная операция, предлагаемая Сервисом Пользователю, считается невозвратной, т.е. такой, которая не может быть отменена (Пользователь получает причитающиеся ему средства по изначально акцептованным условиям);
3.7. Сервис имеет право приостановить или отменить выполняющуюся операцию, если получит достоверную информацию о неправомерном владении Пользователем электронными валютами или финансовыми средствами и/или иную информация, делающую невозможным пользование Сервисом;
3.8. Сервис имеет право приостановить или отменить выполняющуюся операцию, если Пользователь подозревается в нарушении условий настоящего Соглашения;
3.8. Сервис имеет право отменить выполняющуюся операцию, а также закрыть аккаунт (отказать в обслуживании) Пользователю без объяснения причин;
3.10. Пользователь соглашается:
3.10.1 исключить любые действия или пособничество к действиям в: незаконной торговле, проведении финансовых махинаций, использовать Сервис для создания и распространения финансовых пирамид, онлайн казино, игровых онлайн сервисов, финансирования терроризма, совершения других незаконных действий;
3.10.2 не осуществлять действия, которые могут нанести прямой или косвенный вред борьбе с отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путем (AML);
3.10.3 при совершении платежей не использовать банковские карты не принадлежащие лично пользователю;
3.10.4 не использовать Bitcoin, USDT как платежное средство на территории Украины;
3.10.5 обязуется оплачивать тарифы и комиссии Сервиса своевременно и в полном объеме;
3.10.6 по запросу Сервиса удостоверить свою личность путем предоставления необходимых для этого документов (процедура верификации аккаунта KYC);
3.10.7 при смене своих персональных данных уведомить об этом Сервис в течение 30 дней;
3.10.8 в случае нарушения общепринятых норм вежливого общения Пользователь может быть ограничен в доступе к Сервису на 3 или 7 дней;
3.10.9 в точности и до конца выполнить последовательность инструкций в случае вхождения в P2P-сделку (P2P ввод UAH и P2P вывод UAH);
3.10.10 разрешить Сервису хранить и обрабатывать его персональные данные на протяжении 3 лет с момента последнего взаимодействия пользователя с Сервисом. По истечению указанного срока пользователь требует у Сервиса прекратить хранение и обработку его персональных данных.
3.12. Политика AML/KYC/KYT:
3.12.1 Сервис придерживается практик и мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (AML);
3.12.2 Процедура верификации аккаунта (KYC). Пользователь обязуется по запросу Сервиса предоставить следующие оригинальные документы:
- скан или фотография паспорта Пользователя (первая, вторая страницы и страница с пропиской в хорошем качестве) (KYC);
- фотография Пользователя с паспортом, в развернутом виде, где четко видны фотография и ФИО (KYC);
- подтверждение источников происхождения средств (фото, скриншоты, выписки) (KYT);
- записать видео, снятое с платформы откуда были отправлены средства, на видео должен быть четко различим хеш транзакции, адрес отправителя и получателя, сумму и дату совершения транзакции. Длительность видео должна быть не менее 10 секунд (KYT);
3.12.3 Проверяя транзакций (KYT) в целях AML Сервис ориентируется на параметры высокого риска. Параметрами высокого риска являются: "Child Exploitation", "Fraud Shop", "High-Risk Jurisdiction", "Illicit Actor/Organization", "Terrorism Financing", "Dark Service", "Dark Market", "Exchange Fraudulent", "Scam", "Illegal Service", "Stolen", "Mixer", "Ransom", "Enforcement Action", "Gambling", "Sanctions". Более подробно с описанием параметров высокого риска можно ознакомиться по ссылке: amlbot.com/what-do-we-analyze;
3.12.4 Возврат средств Пользователя по транзакции с параметрами высокого риска возможен только после прохождения верификации аккаунта (KYC), предоставление доказательств, что средства получены законным способом и с учетом комиссии Сервиса по возврату в размере 10%;
3.12.5 В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма, Сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании Пользователю на любой стадии в случае предположения, что обмен любым образом связан с целями легализации (отмывания) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельности согласно законодательству государства размещения Сервиса, государства, резидентом которого является Пользователь, либо согласно международного законодательства.
4.1. Сервис обеспечивает сохранность Bitcoin, USDT которые Пользователь вверил Сервису на хранение;
4.2. Сервис обеспечивает возможность для Пользователя иметь Bitcoin-кошелек, usdt-кошелек, отправлять и получать на него Bitcoin и USDT в объемах, вверенных Пользователем Сервису;
4.3. Сервис обеспечивает идентификацию Пользователя как лица, имеющего доступ к электронной почте Пользователя и мобильному телефонному номеру (имеющему возможность принимать sms-сообщения), которые Пользователь указал при своей регистрации на сайте;
5.1. Сервис осуществляет передачу прав собственности на Bitcoin, USDT Пользователю и приемку прав собственности на Bitcoin от Пользователя согласно курсов обмена, которые указаны на сайте Сервиса;
5.2. Курсы обмена Bitcoin, USDT формируются автоматически с учетом баланса спроса, предложения и резервов Сервиса;
5.3. При приобретении Пользователем биткоинов, они зачисляются на баланс «Кошелек BTC» в Сервисе. При приобретении Пользователем USDT, они зачисляются на баланс «Кошелек USDT» в Сервисе. При обмене биткоинов Пользователем, эквивалентные гривны зачисляются на «Баланс UAH» в Сервисе.
- комиссия P2P пополнения гривнами «Баланс UAH» - 0 %, минимальная сумма 100 грн;
- комиссия P2P вывода гривен с «Баланс UAH» - 0%, минимальная сумма 100 грн;
- комиссия майнеров за вывод биткоина рассчитывается автоматически на основании очереди не включенных в Биткоин-блоки транзакций;
- комиссия за вывод USDT составляет 1 USDT;
5.4. Сервис может взимать комиссию за обмен, за обслуживание аккаунта. Иные комиссии, тарифы и условия публикуются на главной или внутренних страницах сайта Сервиса;
5.5. Сервис имеет право изменять свои тарифы и условия работы без дополнительных уведомлений.
6.1. Сервис не является налоговым агентом для Пользователя и не уведомляет Пользователя о его налоговых обязательствах. Пользователь самостоятельно оплачивает любые налоги, требуемые налоговым законодательством по месту его проживания;
6.2. В случае, если государственные органы законно требуют от Сервиса уплаты налогов Пользователя или покрытия задолженности, возникшей в результате отказа Пользователя платить налоги, Пользователь соглашается возместить Сервису все понесенные в связи с этим затраты;
7.1. Сервис предоставляется на условиях «as is» - так, как описано на страницах сайта Сервиса;
7.2. Сервис гарантирует исполнение обязательств перед Пользователем в пределах сумм, вверенных Пользователем Сервису для осуществления операции;
7.3. Сервис обязуется поддерживать, но не гарантирует свою круглосуточную и ежедневную (24/7) доступность. Сервис не несет ответственность за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту Сервиса;
7.4. Сервис не несет ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом задержек, ошибок или сбоев в проведении bitcoin-транзакций, usdt-транзакций, р2р сделок, банковских платежей;
7.5. Пользователь гарантирует, что является владельцем или имеет право на распоряжение средствами, которыми он пользуется в своих транзакциях;
7.6. Пользователь обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Сервиса;
8.1. Ни Пользователь, ни Сервис не несут ответственность друг перед другом за задержки или неисполнение своих обязательств вследствие возникновения обстоятельств непреодолимой силы, включая стихийные бедствия, пожар, наводнение, террористические акты, смену власти, военные действия а также неработоспособность Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи, служб доставки SMS или поставщиков Интернет-услуг.